Pravni, finančni in davčni vidik je ključen za uspešno načrtovanje družinskega nasledstva, saj zagotavlja varnost in trajnost podjetja. Proces se začne s podrobnim pregledom trenutne lastniške strukture, poslovnih pogodb, dolgov in davčnih obveznosti, da se identificirajo priložnosti in tveganja. Na tej podlagi se pripravijo ključni pravni dokumenti, kot so družbena pogodba, oporoke ali družinska ustava, ki jasno določajo pravila za prenos lastništva in upravljanja. Posebna pozornost je namenjena davčnemu načrtovanju, kjer se uporabljajo rešitve, kot so ustanovitev holdingov, delitev ali izločitev delov podjetij in premoženja, da se primerno zmanjšajo in optimirajo davčne obveznosti ob prenosu. Poleg tega se vzpostavijo mehanizmi za zaščito premoženja podjetja pred zunanjimi tveganji, kot so insolventnost ali spori med dediči. Pravni in finančni načrti vključujejo tudi postopno vključevanje naslednikov z uporabo orodij, kot so delitev dobička in uvajanje (skupnega) odločanja, kar omogoča nemoten prehod funkcij.
Kapitalsko preoblikovanje družinskega podjetja je ključen korak pri pripravi na nasledstvo, saj omogoča prilagoditev kapitalske strukture potrebam nove generacije in dolgoročnim ciljem podjetja. Postopki, kot so razdelitev, oddelitev in izčlenitev, pripomorejo k optimizaciji strukture kapitala, zmanjšanju kompleksnosti in izboljšanju poslovne učinkovitosti. Naša storitev vključuje celovito analizo obstoječe kapitalske strukture, razvoj strategij za preoblikovanje ter podporo pri njihovi izvedbi. Pomagamo oblikovati strukturo, ki omogoča jasno razmejitev lastništva med družinskimi člani, zmanjšanje tveganja konfliktov ter pripravo na morebitne prihodnje investicije. Poskrbimo za obvladovanje pravnih in davčnih vidikov ter zagotavljamo, da so vse spremembe usklajene z vizijo in vrednotami družine. Naša strokovna ekipa vas vodi skozi celoten postopek kapitalskega preoblikovanja, da maksimizirate koristi, zaščitite družinsko premoženje in postavite trdne temelje za uspeh naslednje generacije.
Ocenjevanje vrednosti družinskega podjetja je ključen korak pri nasledstvu, saj omogoča pravičen prenos lastništva in določitev deležev med družinskimi člani. Vrednost podjetja ne temelji le na finančnih kazalnikih, temveč tudi na tržni poziciji, poslovni strukturi in dolgoročnih ciljih. Pri ocenjevanju upoštevamo različne dejavnike, kot so razvojni potencial, tveganja in kakovost upravljanja. S pomočjo metod, kot so diskontirani denarni tokovi (DCF) in primerjalna analiza, pridobimo natančno sliko o vrednosti podjetja. S strokovnim ocenjevanjem vrednosti družinskih podjetij zagotavljamo, da se prehod lastništva izvede pošteno, transparentno in na način, ki podpira dolgoročno stabilnost podjetja ter družinsko harmonijo.
Če v družinskem podjetju ni očitnega naslednika, lahko stranki pomagamo z več različnimi pristopi, ki omogočajo nemoten prehod podjetja in zagotavljajo njegov nadaljnji razvoj. Ena izmed možnosti je iskanje ustreznega zunanjega vodje, ki bo prevzel vlogo naslednika. Pri tem postopku se naša pomoč osredotoča predvsem na pripravo poslovnega načrta, finančnih kriterijev uspešnosti, pripravo sistema monitoringa in kontrolinga poslovanja. Prav tako lahko svetujemo pri iskanju potencialnih kupcev za podjetje, pomagamo pri pripravi podjetja na prodajo, optimizaciji njegove vrednosti ter izvedbi postopka prodaje, ob tem pa usklajujemo pravna in davčna vprašanja.
Če podjetje želi ohraniti lastništvo znotraj širše družinske skupine, vendar brez neposrednega naslednika, lahko pomagamo tudi pri vzpostavitvi in upravljanju fundacije, ki ohranja lastništvo, a omogoča profesionalno vodenje podjetja s strani strokovnjaka. V primeru, da podjetje išče dolgoročne partnerje ali investitorje, svetujemo pri iskanju strateških partnerstev, ki prinašajo tako finančno podporo kot novo vodstveno vizijo. Prav tako lahko pomagamo pri prestrukturiranju podjetja, bodisi s spremembo organizacijske strukture bodisi s prilagoditvijo poslovnega modela, da bo podjetje lažje prenosljivo na nove lastnike ali vodstvene strukture.
Davčno svetovanje pri družinskem nasledstvu je ključno za pravilno načrtovanje davčnih obveznosti in zagotovitev finančne učinkovitosti pri prenosu lastništva podjetja. Ob prenosu podjetja je pomembno upoštevati davčne posledice, kot so davek na darila in dediščine, davek od dobička in dohodka iz kapitala ter druge davčne vidike, ki lahko pomembno vplivajo na finančni izid postopka.
Naša storitev vključuje analizo obstoječe davčne strukture podjetja in družinskih članov ter razvoj primernih davčnih strategij za optimizacijo obremenitev. To lahko vključuje rešitve, kot so dajanje daril, ustanovitev holdingov, vzpostavitev fundacij ali prestrukturiranje premoženja družbe, ki zmanjšujejo davčno breme ob prenosu premoženja.
Poleg tega zagotavljamo skladnost z veljavno zakonodajo in davčnimi predpisi, kar preprečuje morebitne davčne spore in nepredvidene stroške. Z davčnim svetovanjem omogočamo, da prenos lastništva poteka kar se da učinkovito, znižujemo davčne obveznosti in zagotavljamo finančno stabilnost podjetja tudi v prihodnosti.
Upravljanje družinskega premoženja je ključno za ohranjanje vrednosti in rast premoženja skozi generacije. Družinska pisarna oz. Family office, kot specializirana družba za vodenje družinskega premoženja, omogoča profesionalno obvladovanje naložb, nepremičnin, davčnih obveznosti in drugih virov.
Storitev v sodelovanju z našim partnerskim podjetjem vključuje pomoč pri vzpostavitvi in upravljanju family offica, ki ustreza potrebam družine. Pomagamo pri oblikovanju strategij za obvladovanje premoženja, načrtovanju davkov in zaščito premoženja, ob upoštevanju družinskih ciljev in vrednot. Prav tako svetujemo pri pripravi pravil in politik za učinkovito delitev premoženja in upravljanje družinskih virov.
Z našim strokovnim pristopom omogočamo družinam, da ohranijo stabilnost premoženja, povečajo njegovo vrednost in se osredotočijo na dolgoročni razvoj, brez nepotrebnih obremenitev pri vsakodnevnem upravljanju. Family office postane tako ključni steber za generacijsko dediščino in finančno stabilnost.
